美国证券交易委员会（SEC）9月28日宣布，对总部位于纽约的投资顾问公司Zoe Financial Inc.提起和解指控，指其未能向客户及潜在客户充分、公平地披露涉及利益冲突的重大事实。
据SEC发布的命令，Zoe Financial运营一项推荐服务，通过算法将寻求投资顾问推荐的个人与其网络中的第三方投资顾问进行匹配。对于未与算法匹配结果预约会面的个人，公司销售人员通常会跟进，并在后续对话中经常推荐算法之外的额外顾问。2023年1月，Zoe Financial推出Zoe Wealth，为其网络内的投资顾问提供副顾问服务、账户开户协助及其他后台支持。命令认定，Zoe Financial有财务动机促使其网络内顾问使用Zoe Wealth，并鼓励顾问这样做；虽然其算法在生成推荐时不考虑顾问是否使用Zoe Wealth，但销售人员经常介入推荐流程，并多次建议算法最初未推荐的顾问。命令认定，Zoe Financial直到2024年12月才在其Form ADV手册中充分披露由此产生的利益冲突。此外，公司虽披露某些顾问公司持有其间接少数股权并构成冲突，但未准确描述其如何缓解该冲突。
SEC纽约地区办公室副主任Sheldon Pollock表示，投资顾问负有充分、公平披露重大利益冲突的信托义务，必须在咨询服务的各个方面履行披露义务，包括向客户提供新技术或新功能时。命令认定Zoe Financial故意违反1940年《投资顾问法》第206(2)条。在不承认SEC调查结果的前提下，Zoe Financial同意接受停止令、谴责，并支付45万美元民事罚款。命令同时认可该公司采取的某些补救措施，包括修订合规手册和聘请内部首席合规官。
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